IBAN'a gelen yanlış havale durumunda haklarım ne olur?

Merhaba,

Sizin durumunuzda, üniversite arkadaşınızın başka bir arkadaşı tarafından hesabınıza yüklü bir miktar para (176.000 TL) gönderilmiş, siz de bu parayı çekip geri vermeniz istenmiş. Ardından durumu belirtilen kişilere iade ederek dekontlarla karakola başvurup ifade vermişsiniz. 2 ay geçtiğini ve sürecin sizi rahatsız ettiğini yazmışsınız. Bunu hukuki ve güncel mevzuat ışığında açıklayayım:

Hesabınıza Gelen Yüklü Para İle İlgili Hukuki Durum

• Türkiye'de 2026 yılı itibarıyla banka hesabınıza gelen yüklü para transferi otomatik olarak suç ya da ceza anlamına gelmez. Ancak, özellikle bu tutar kaynağı belirsiz, açıklaması yapılmamış ve olağan dışı bir işlem örüntüsü arz ediyorsa, banka ve MASAK tarafından otomatik olarak izlenir ve gerekirse incelemeye alınır.
• 10.000 TL ve üzeri işlemler, bankaların ve MASAK'ın radarındadır. 200.000 TL ve üzeri işlemler için ise açıklama ve bazı durumlarda beyan zorunluluğu bulunur.
• Özellikle başkasının yönlendirmesiyle hesabınızı para transferlerinde araç olarak kullanmak ("hesap kiralama" gibi) kara para aklama gibi suçlar kapsamında değerlendirilebilir. Ancak siz paranın size ait olmadığını ve ilgili kişiye geri gönderip dekontları sunduğunuzu belirtmişsiniz.

Polis ve Savcılık Soruşturmasında Ne Olur?

• Siz karakolda ifade vermiş ve durumu dekontlarınızla ispat etmişsiniz. Bu çok önemli bir savunmadır.
• Emniyet ve savcılık, paranın kaynağı, transferin amacı ve sizin rolünüz (yani kendi hesabınızı bilmeden mi kullandırdınız, suçtan menfaat elde ettiniz mi vs.) konularında inceleme yapar.
• Parayı geri iade ettiğiniz ve süreci belgelerle açıklayabildiğiniz için, genellikle hakkınızda herhangi bir suç oluşmaz.
• Ancak, savcılık dosyayı kapatmadan veya takipsizlik kararı vermeden süreç resmen bitmez. Soruşturma dosyasının tamamlanması bazen birkaç ay sürebilir.

Süreç Bittiğinde Ne Olur?

• Eğer siz hiçbir menfaat elde etmeden, durumun şüpheli olduğunu fark edip hemen iade ettiyseniz ve açıklamasını yaptıysanız, çoğunlukla takipsizlik (kovuşturmaya yer olmadığına dair) kararı verilir.
• Dosyanız kapanır, hakkınızda suç oluşmaz ve bu konuda sicilinizde bir işlem yer almaz.
• Nadiren, ek bilgi veya belge istenebilir. Bu durumda tekrar ifadeye çağrılabilirsiniz, ancak bunlar genellikle usul işlemleridir.

Bu Süreçte Ne Yapmalısınız?

• Savcılıktan veya polisten yeni bir çağrı/gelişme gelmediyse beklemeniz gerekir.
• Herhangi bir resmi tebligat geldiğinde mutlaka süresinde yanıt verin.
• Paranın transferi ve iadesine dair dekontları, mesaj yazışmalarını mutlaka saklayın.
• İleride başka herhangi bir çağrı, bilgi, belge talebi gelirse işbirliği yapın.

Özetle

• Söz konusu işlem, açıklaması yapılabilen ve iadesi belgelenebilen bir para transferiyse; sizin suç işlemiş olmanız söz konusu olmaz. Paranın iadesi ve dekontlarıyla işlem sürecini doğru bir şekilde açıklamışsınız.
• Dosyanızda muhtemelen kısa sürede “takipsizlik” kararı verilecektir. Ancak adli süreç bazen 2-3 ayı bulabiliyor.
• Savcılıktan size herhangi bir suç isnadı olursa, mutlaka bir ceza avukatına başvurmanızı öneririm. Şu anda elinizdeki belgelerle haklı durumdasınız.

Süreç sizi yıpratmış olabilir ama endişeye kapılmadan beklemenizde fayda var. Takipte olun; yeni gelişme olursa yine danışabilirsiniz.

Geçmiş olsun!