Kripto dolandırıcılığı suçlamasında sorumluluğum ne olur?
Merhaba,
Ceza hukuku kapsamında bir dosyam için hukuki görüşünüze ihtiyacım var.
Sosyal medya üzerinden ulaşılan kişiler tarafından yatırım vaadiyle yönlendirildim. “Size yardımcı olacağız” denilerek banka hesabıma para gönderildi. Bu paranın bana ait olmadığı ve başkalarına ait olabileceği o an tarafımca bilinmiyordu. Telefonda adım adım yönlendirilerek bu parayı Binance TR üzerinden kripto paraya çevirip belirtilen adrese/platforma göndermem istendi ve ben de söylenenleri uyguladım.
Bu süreçte hesabıma gelen paradan hiçbir kazanç sağlamadım ve parayı kendim için kullanmadım. Olayın dolandırıcılık olduğunu sonradan anladım.
Bu olay nedeniyle hakkımda şikâyetler oldu ve şu an bir ceza dosyası kapsamında yargılanıyorum. İlk ifademde korku ve panik nedeniyle bazı hususları eksik anlatmış olsam da, sonraki ifadelerimde süreci eksiksiz ve doğru şekilde anlattım.
Dosyam, banka hesabının dolandırıcılıkta araç olarak kullanılması ve kriptoya gönderim yapılması nedeniyle “bilişim yoluyla dolandırıcılık” kapsamında değerlendiriliyor.
Bu durumda hukuki sorumluluğumun ne olacağı, savunmamı nasıl kurmam gerektiği ve mahkeme sürecinde nelere dikkat etmem gerektiği konusunda görüş almak istiyorum.
Cevaplar
Merhaba, anlattığınız senaryo uygulamada “hesap/kripto para taşıyıcılığı (money mule)” dosyalarına çok benzer; bu tip dosyalarda esas mesele kasttır: dolandırıcılık planını bilerek mi yaptınız, yoksa kandırılıp “araç” olarak mı kullanıldınız.
Sizin dosyada savcılık genellikle iki hattı birlikte değerlendirir: (i) nitelikli dolandırıcılığa iştirak (TCK 158/1-f: bilişim sistemleri/banka araç edilerek dolandırıcılık) ve (ii) kriptoya çevirip üçüncü adrese gönderme nedeniyle suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama (TCK 282). Ancak her iki suç tipi için de, “para hesabımdan geçti” tek başına yetmez; mahkeme sizin bilerek ve isteyerek (en azından yardım eden sıfatıyla) hareket edip etmediğinizi tartışır. İştirakte “yardım etme” hükümleri TCK 39’da düzenlenir.
Bu noktada savunmanın omurgası şudur: Siz, para transferinin suçtan geldiğini ve dolandırıcılık planına hizmet ettiğini bilmiyordunuz; yönlendirme altında hareket ettiniz. Bu, somut olaya göre kasten hareket etmeyi kaldıran hata (TCK 30/1) iddiasını destekler. Ayrıca gerçekten “karşı koyamayacağınız/ağır korkutma” seviyesinde bir tehdit ve baskı varsa (salt telkin değil), bunun ayrıca değerlendirilmesi gerekir (TCK 28).
Mahkemede pratik olarak şunlara odaklanın (delille konuşun):
Son olarak: 2025’te MASAK’ın kripto transferlerine ilişkin sıkılaştırılmış tedbirleri (açıklama, bekleme süreleri vb.) platform kayıtlarının detaylı olduğunu ve iz sürmenin mümkün olduğunu gösterir; bu kayıtların celbini özellikle isteyin.
Dosyamda TCK 158/1-f (nitelikli dolandırıcılığa iştirak) ve TCK 282 (suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama) maddeleri birlikte yer almektedir. İrtibatlı olduğum dolandırıcı, hesabıma para gelmeden önce benden 952 TL talep etti ve ben bu parayı gönderdim. Kısa bir süre sonra hesabıma yaklaşık 17 bin TL geldi. Bu paralar, yönlendirmeleri doğrultusunda Binance TR üzerinden USDT’ye çevrilip üçüncü bir adrese gönderildi. Hesaba para gönderen kişi, bu işlemler nedeniyle şikâyetçi oldu ve bu durum ilk dosyamı oluşturdu; 16 Nisan’da duruşmam bulunmaktadır. Birkaç gün sonra hesabıma tekrar iki farklı kişiden paralar geldi ve bu kişiler de şikâyetçi oldular. Hesabımı güvenlik nedeniyle hemen kapattığım için, bu ikinci dosya ile ilgili olarak hesabıma kesin olarak ne kadar para geldiğini ve kimlerin gönderdiğini bilemiyorum; tahminimce biri yaklaşık 30 bin TL, diğeri yaklaşık 40 bin TL civarındadır. Hesaba gelen paraların hiçbir kısmı şahsi kazancım olmadı ve fiilen hiçbir şekilde elimde kalmadı. Dolandırıcılarla iletişimimiz, o dönem Skype (şimdiki adıyla Teams) üzerinden sesli görüşmelerle gerçekleşti; elimde yazılı bir kanıt bulunmamaktadır. Ancak adım adım yönlendirmeler ve talimatlar, WhatsApp/Telegram yazışmaları, arama kayıtları ve ekran görüntüleriyle belgelenmiştir. Dolandırıldığımı fark eder etmez bankayı ve Binance TR müşteri hizmetlerini arayarak durumu bildirdim ve hesabımın güvenlik nedeniyle kapatılmasını talep ettim. İlk ifadede bazı eksik anlatımlar, panik ve korku nedeniyle, avukatsız olarak verilmiştir. Sonraki ifadelerim ise tüm somut belgelerle desteklenmiştir. Yönlendiren kişiler tarafından uygulanan baskı ve telkinler, benim karşı koyamayacağım seviyedeydi ve bu durum TCK 28 kapsamında değerlendirilmelidir. Sonuç olarak, para transferlerinin suçtan geldiğini ve dolandırıcılık planına hizmet ettiğini bilerek hareket etmediğim, yönlendirme altında bulunduğum ve menfaat elde etmediğim açıktır. Bu hususlar savunmamın temel dayanağını oluşturmaktadır. Saygılarımla, [Cemil Arğ.]
Dosyada TCK 158/1-f’e iştirak ile TCK 282 aklama birlikte yazıldığında, mahkemenin bakacağı ana eksen “siz dolandırıcılık planını bilerek mi kolaylaştırdınız, yoksa kandırılıp araç mı oldunuz?” sorusudur. Bu ayrım, aynı maddelerden yargılanan benzer olaylarda sonucu belirler.
TCK 158/1-f bakımından siz “asıl dolandırıcı” gibi değil, genellikle yardım eden (TCK 39) veya bazı dosyalarda “müşterek fail” diye konumlandırılmaya çalışılan kişi olursunuz. Savunmada hedef, kastı kesmek: Paranın suçtan geldiğini ve bu işlemin mağduru aldatmaya hizmet ettiğini bilmediğinizi, yönlendirme altında işlem yaptığınızı göstermek. Burada TCK 30/1 (maddi unsurlarda hata: bilmeyen kasten hareket etmiş olmaz) argümanı temel olur.
TCK 282 açısından iki kritik nokta var: (1) para “öncül suçtan” gelmiş olacak ve (2) siz bu niteliği bilerek, “gayrimeşru kaynağı gizlemek/meşru gösterme kanaati uyandırmak” amacıyla işlem yapmış olacaksınız. Kanun metni bu amaç unsurunu açıkça arar. Sizin lehinize olanlar: parayı kişisel harcamada kullanmamanız, zinciri uzatmak yerine talimatla tek/az sayıda transfer yapmanız, fark eder etmez banka ve Binance TR’ye bildirim ve hesabı kapatma yönünde aksiyon almanız.
Ancak aleyhe tartışılabilecek kısım, dolandırıcıya önceden 952 TL göndermeniz. Bu ödeme “komisyon/katılım bedeli” gibi yorumlanıp kast iddiasını güçlendirmek için kullanılabilir. Bunu mutlaka net bir açıklamaya bağlayın (hangi gerekçeyle istendi, size nasıl sunuldu, siz ne zannettiniz) ve mümkünse dekont + mesaj/arama kaydıyla destekleyin.
16 Nisan duruşmasına kadar pratikte şunları yapın: WhatsApp/Telegram ekran görüntülerini orijinal cihazdan çıkarıp hash/tutanakla sunmaya çalışın; Binance TR’den hesap hareketleri, alıcı adres, TXID, giriş-çıkış kayıtlarının celbini isteyin; bankadan gelen havalelerin gönderen/işlem detaylarını dosyaya kazandırın. MASAK’ın 29 Sıra No’lu Genel Tebliği ile kripto transferlerinde açıklama ve bekleme süreleri gibi sıkı kayıt yükümlülükleri var; bu da platform verilerinin ayrıntılı tutulduğunu gösterir.
TCK 28 (cebir/tehdit) iddiasını kuracaksanız, “telkin ve psikolojik baskı”dan öte, somut ve ağır bir tehdit/korkutma olup olmadığını; varsa bunun delilini (ses kaydı yoksa bile arama sıklığı, içerik, mesaj kalıpları, “hemen yap yoksa…” türü ifadeler) netleştirin. “Karşı koyamadım” iddiası, delilsiz kalırsa mahkemede zayıf kalabiliyor; bu nedenle ana omurga olarak kast/hata + menfaat yokluğu + erken bildirim çizgisini güçlü tutmanızı öneririm.